21.10.2019

Выплата накопительной части пенсии, по наследству, после смерти

Можно ли получить накопительную часть пенсии умершего 

Для правильного ответа на данный вопрос следует обратиться к нормам ст. 4 и 5 закона «О порядке…» от 30.11.2011 № 360-ФЗ. В данных нормах указывается, что после достижения лицом пенсионного возраста и обретения права на выплату накопительной части пенсии оно может выбрать порядок ее получения.

Соответственно, при наличии условий, перечисленных в ст. 4 закона № 360, пенсионер может обратиться за единовременной выплатой ему всей суммы, накопленной на его счете. Если же пенсионер не может претендовать на единовременную выплату, то, исходя из положений ст. 5 закона № 360, он вправе решить, будет он получать срочную пенсию в течение 10 лет либо бессрочную пожизненную пенсию без указания срока.

В свою очередь, в п. 3 Правил определяется, что наследники вправе претендовать на наследование накопительной пенсии либо ее части в следующих случаях:

  • если наследодатель имел право, но не получил единовременную выплату (умер раньше возраста выхода на пенсию либо такая выплата была назначена, но не выплачена);
  • если наследодатель имел право на срочную выплату, но умер раньше начала пенсионных выплат, либо такая пенсия была ему назначена, но еще не выплачивалась, то наследники вправе претендовать на всю сумму пенсии, которая была положена пенсионеру;
  • если же наследодатель уже начал получать срочную пенсию, наследники вправе претендовать только на ее остаток. 

В том случае, если пенсионер выбрал бессрочную пожизненную пенсию, наследники утрачивают свое право на наследование.

Также отметим, что средства материнского капитала наследуются исходя из вышеперечисленных правил. 

Передается ли по наследству накопительная часть пенсии 

Вопросы наследования накопительной пенсии умерших граждан регулируются двумя специальными нормативными актами:

  • Правилами, утвержденными постановлением Правительства РФ от 30.07.2014 № 710. Они определяют порядок передачи средств наследникам умерших пенсионеров негосударственными пенсионными компаниями.
  • Правилами, утвержденными постановлением Правительства РФ от 30.07.2014 № 711. Определяют порядок взаимоотношений наследников умершего пенсионера и ПФР.

Поскольку нормы обозначенных Правил частично совпадают по нумерации и содержанию, в дальнейшем в статье будем указывать номер соответствующего постановления только в том случае, если между правилами имеются различия.

Анализ содержания и практика применения норм перечисленных нормативных актов показывают, что пенсионные накопления наследуются не во всех случаях. Кроме того, различен и порядок наследования денежных сумм в зависимости от источников их формирования. Поэтому, чтобы досконально разобраться в данном вопросе, необходимо вкратце рассказать о порядке формирования и выплаты пенсии при жизни пенсионера. 

Накопительная часть пенсии 

В соответствии с требованиями ст. 3 закона «О накопительной…» от 28.12.2013 № 424-ФЗ накопительной пенсией признается выплата, направленная на компенсацию застрахованному лицу утраченного в связи с наступлением преклонного возраста заработка. Выплата средств данной пенсии производится за счет накопленных на специальном лицевом счете пенсионера денежных средств.

В ст. 3 закона № 424 также обозначается перечень средств, за счет которых формируется накопительная пенсия.

Ими являются:

  • взносы работодателя;
  • добровольные взносы самого будущего пенсионера;
  • средства, направляемые государством для софинансирования будущих выплат;
  • доходы, полученные от инвестирования всех вышеперечисленных сумм. 

Согласно п. 2 Правил данные суммы могут быть унаследованы правопреемниками умершего пенсионера в общем порядке, то есть по договору либо в силу закона.

Также отметим, что в силу положений ст. 7 закона «О дополнительных …» от 29.12.2006 № 256-ФЗ в состав накопительной пенсии может быть включен и материнский капитал. При этом важно помнить, что выплата материнского капитала преследует строго определенные социально значимые цели, поэтому на наследование маткапитала и средств, полученных в результате его инвестирования, согласно п. 4 Правил вправе рассчитывать только супруг (отец детей) и дети умершего пенсионера. 

Как наследуется накопительная часть пенсии умершего 

Согласно п. 5 Правил застрахованное лицо (пенсионер) вправе само указать, какие лица будут считаться наследниками его накопительной пенсии. Для этого ему необходимо подать заявление в ПФР по месту жительства либо подать заявление в НПФ, который аккумулирует его накопления. Также такое распоряжение может быть прописано в договоре с соответствующим НПФ.

Если пенсионер сделал при жизни соответствующее распоряжение, то правами наследования будут обладать те лица и в тех долях, которые он обозначил.

В том случае, если пенсионер при жизни не распорядился в отношении наследников своей накопительной пенсией, то ее наследование будет происходить в порядке, прописанном в п. 2 Правил, то есть ближайшими родственниками.

Пункт 2 Правил определяет 2 очереди наследования:

  • к первой из них относятся самые ближайшие родственники умершего (дети, в том числе усыновленные, супруг умершего, родители либо усыновители);
  • ко второй очереди — братья и сестры, бабушки и дедушки, внуки умершего. 

Следует помнить, что перечисленные лица допускаются к наследованию независимо от возраста и состояния здоровья. При этом сначала к наследованию допускаются представители первой очереди (если их несколько, то пенсия наследуется пропорционально количеству правопреемников). Наследники второй очереди вправе претендовать на наследование только при отсутствии правопреемников первой очереди.

Наследование маткапитала 

Пункт 4 Правил указывает, что независимо от того, назначил наследодатель своих правопреемников или нет, правом на наследование оставшихся средств материнского капитала обладают:

  • отец либо усыновитель ребенка, с рождением которого у наследодателя возникло право на получение маткапитала;
  • несовершеннолетние дети наследодателя либо совершеннолетние, обучающиеся по очной форме обучения, до достижения ими возраста 23 лет.

Выплата накопительной части пенсии по наследству после смерти фондом и ее получение наследниками за родственника 

Перед непосредственной процедурой выплаты накопительной части пенсии наследникам умершего фонд (НПФ или ПФР) должен определить круг лиц, имеющих право на ее получение и желающих вступить в наследственные права.

Для этого НПФ согласно п. 8 Правил (постановление № 710) должен в течение 2 месяцев с даты, когда фонду стало известно о смерти лица, в письменной форме уведомить правопреемников по договору об их праве на наследование. Если же наследодатель не оставил никаких распоряжений относительно своей пенсии, то НПФ должен в течение 15 дней уведомить об открытии наследства всех известных ему правопреемников по закону (в том числе претендентов на наследование маткапитала).

Территориальное подразделение ПФР по месту проживания умершего наследодателя, в свою очередь, согласно п. 9 Правил (постановление № 711), должно уведомить всех известных ему правопреемников о возможности получения накопительной части пенсии в течение 10 дней с момента, когда фонду стало известно о смерти наследодателя.

Заявление на получение накопительной части пенсии умершего 

Чтобы получить накопительную пенсию за умершего родственника, его наследникам следует уведомить о своем желании вступить в наследство, а также подтвердить свои правомочия. Срок для подачи соответствующих заявлений составляет 6 месяцев, которые исчисляются с момента смерти наследодателя (п. 9 Правил, утвержденных постановлением № 710, и п. 10 Правил, утвержденных постановлением № 711).

Правопреемник вправе обратиться в НПФ или территориальное отделение ПФР по месту жительства умершего лично. В этом случае ему необходимо подготовить только заявление. Документы, подтверждающие изложенную в нем информацию, не прилагаются, а предъявляются сотрудникам соответствующего фонда. После принятия заявления правопреемнику выдается отрывной корешок-расписка с указанием даты, инициалов и должности лица, принявшего заявление.

Также заявление и подтверждающие документы могут быть отправлены по почте. В этом случае подпись на заявлении подтверждается нотариусом. Документы-приложения высылаются в виде нотариально заверенных копий.

Заполнение заявления 

Необходимо помнить, что форма заявления на выплату пенсии приведена в приложении 2 к Правилам, утвержденным постановлениями № 710 и 711.

При заполнении формы правопреемнику следует указать в соответствующих графах свои персональные данные:

  • инициалы, номер и серию паспорта;
  • место и дату рождения;
  • место проживания;
  • степень родства с наследодателем, а также основания, позволяющие претендовать на получение накоплений умершего родственника.

Для подтверждения перечисленных сведений правопреемнику следует лично представить оригиналы или направить нотариально заверенные копии документов, список которых перечислен в заявлении.

Это:

  • копия паспорта или иного удостоверяющего личность документа;
  • копия документа, подтверждающего родство с умершим пенсионером (это может быть свидетельство о рождении, браке, усыновлении и т. д.);
  • если правопреемник является несовершеннолетним, также копия паспорта законного представителя и бумаги, подтверждающие родство с ним;
  • при подаче заявления представителем — доверенность.

Что касается иных документов, то их копии также могут быть приложены при наличии оригиналов у заявителя. Таковыми могут быть СНИЛС умершего, свидетельство о смерти и т. д.

Как получить накопительную часть пенсии по наследству 

Чтобы досконально разобраться в вопросе, как получить накопительную часть пенсии умершего, обратим внимание практиков и на способы ее получения.

При заполнении бланка заявления для ПФР (приложение 2 к Правилам, утвержденным постановлением № 711) правопреемнику необходимо также обозначить удобный для него способ получения средств.

Выбор может быть осуществлен из 2 вариантов:

  • почтовый перевод;
  • перечисление на банковский счет (соответственно, заявителю необходимо указать его реквизиты).

В то же время при подаче заявления в НПФ, помимо 2 вышеперечисленных способов, деньги также можно получить наличными в кассе фонда.

Сроки осуществления выплат 

Практикам следует помнить, что на рассмотрение заявления фонду требуется время. Кроме того, денежные средства не могут быть выплачены ранее 6 месяцев со дня смерти наследодателя, так как фонд должен определить весь перечень претендентов на наследство.

Так, ПФР согласно пп. 19 и 25 Правил, утвержденных постановлением № 711, должен принять решение о выплате накоплений правопреемникам в течение месяца, следующего за месяцем, когда истек 6-месячный период со дня смерти застрахованного лица. В свою очередь, фактические выплаты производятся до 20-го числа месяца, следующего за месяцем, когда было принято соответствующее решение. 

Spread the love

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Наш сайт использует файлы cookies, чтобы улучшить работу и повысить эффективность сайта. Продолжая работу с сайтом, вы соглашаетесь с использованием нами cookies и политикой конфиденциальности.

Принять